web3: 巴西央行要求交易所延后大额加密转账
摘要
巴西将收紧加密资产跨境转账流程。根据巴西央行公布的新规，当用户把雷亚尔或加密资产存入本地交易所后，再转往境外平台或本人控制的钱包，部分交易将被要求延后放行，最长可达 24 小时。2027年起执行这项要求写入 2...
巴西将收紧加密资产跨境转账流程。根据巴西央行公布的新规，当用户把雷亚尔或加密资产存入本地交易所后，再转往境外平台或本人控制的钱包，部分交易将被要求延后放行，最长可达 24 小时。
2027年起执行
这项要求写入 2026 年第 584 号决议，已于 8 月 7 日公布，将在 2027 年 1 月 1 日生效。监管部门称，此举主要针对金融诈骗所得资金借助加密资产快速转移的问题，其中也包括稳定币。
超过1万美元需暂缓
按照新规，单笔转账或同一自然日内累计转账金额超过 1 万美元等值时，交易所必须执行延后处理。较小金额的交易也不一定可以即时放行，如果交易所根据内部风控判断存在风险，同样可以对相关转账实施延后。
境外平台和自托管钱包均适用
新规覆盖两类常见去向：一是资金转往境外加密平台，二是转入用户自行控制的钱包地址。巴西央行认为，诈骗所得资金正通过这类路径被迅速转移，导致受害者或金融机构来不及追回。
这项延后措施并非一律冻结 24 小时。若交易所在风险审查后认定交易没有异常，可以在 24 小时届满前放行。不过，平台需要保存相关判断记录，并在交易被暂缓时通知客户。
交易所承担更多风控责任
新规同时要求交易所根据客户情况、交易特征、交易对手以及资金去向所在地，自行评估风险。巴西代币化行业组织 Abtoken 主席 Regina Pedroso 对当地媒体表示，这项政策可能增加合规用户的使用成本，也可能削弱本地交易所的竞争力。
评论 (5)
这新规让交易所责任更大了，成本肯定增加，竞争力也得受影响
这规定就是为了防诈骗，不过可能会影响正常交易，估计有些投资者要另寻出路了
巴西这是对加密资产动真格了，主要是打击诈骗，但也得考虑下正常用户
2027 年才执行，还有时间适应，只是超过 1 万就延后，有点麻烦
这么搞可能会让合规用户不爽，本地交易所怕是不好过了