财政部概述稳定币规则将如何根据《GENIUS法案》打击非法金融活动

美国财政部周三提出一项规则草案，详细说明稳定币发行方必须如何根据《GENIUS法案》建立反洗钱和制裁机制，这是落实联邦框架的最新举措。 已颁布 去年。

该提案由美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和外国资产控制办公室 (OFAC) 提出，明确了美国监管的稳定币发行商的义务，具体包括计划、程序和技术能力。

在许多方面，这些规则将稳定币发行者纳入了 FinCEN 和 OFAC 已经监管的其他实体的范畴，正式将它们归类为《银行保密法》等法律下的“金融机构”，该法律要求金融机构协助政府机构侦查和预防金融犯罪。

该提案中包含的义务要求根据 GENIUS 法案运营的稳定币发行人建立并维护反洗钱计划，报告可疑活动，并维持有效的制裁合规计划。

此外，该提案规定，稳定币发行方必须提供允许在交易违法时阻止、冻结或拒绝交易的代币。提案还要求稳定币发行方遵守合法命令。

在 博客文章 财政部将该提案的规则描述为在保护美国人和促进美国境内创新之间取得平衡。

“特朗普总统正在加强美国在数字金融技术领域的领导地位，”财政部长斯科特·贝森特在一份声明中表示。“这项提案将在保护美国金融体系免受国家安全威胁的同时，不会阻碍美国公司在支付稳定币生态系统中取得进展的能力。”

根据拟议规则，稳定币发行方必须选择一名个人负责建立足够的系统来打击洗钱和恐怖主义融资。

值得注意的是，不在美国境内的人员以及被判犯有内幕交易、网络犯罪和金融欺诈等罪行的人员均被排除在外。

不过，根据该提案，在执行这些计划方面，如果已经制定了充分的程序，FinCEN“通常不会对稳定币发行者采取执法行动”。该提案要求在未来 60 天内征求意见。

金融犯罪执法网络（FinCEN）和外国资产控制办公室（OFAC）是最新提交《GENIUS法案》实施细则提案的机构。周二，联邦存款保险公司（FDIC）也提交了提案。 揭晓 其提案，与此同时，财政部货币监理署也提出了该提案。 这样做 二月份。

穆迪评级金融机构集团高级副总裁沃伦·科恩菲尔德周三在一份声明中指出，联邦存款保险公司（FDIC）的提案并非仅限于稳定币，它还将把代币化存款引入银行业。

“虽然这项措施能否被采纳仍存在不确定性，但如果得以实施，它可能会建立一个基于风险和监管状况的分层数字现金生态系统，”他补充道。