金色前哨丨FinCEN：拟监管涉及加密技术的社交媒体

金色财经 区块链2月8日讯 美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的执法人员在最近的一场反洗钱会议上透露，涉及加密技术的社交媒体网络必须要确保自己的系统不会被犯罪分子利用。

美国金融执法网络是美国财政部旗下的一个分支机构，通过分析金融交易记录和数据来调查洗钱和其他金融犯罪行为。最近金融犯罪执法网络副主任贾马尔•辛迪（Jamal El-Hindi）透露，涉及加密货币的“新支付技术”必须与现有金融机构保持相同的反洗钱标准，以免让犯罪分子找到漏洞来洗钱。不过，马尔•辛迪没有提到Facebook及其拟议发行的数字货币“天秤币”（Libra）。

马尔•辛迪表示：

“社交媒体和即时通讯平台、以及其他现在专注于建立加密货币业务的其他平台不能对非法加密交易视而不见，更不能助长这些非法活动发展。”

马尔•辛迪补充称，由于虚拟货币等新兴替代品的出现，让金融行业处于了一种“进化状态”。但同时，包括金融犯罪执法网络在内的执法机构和开发人员也必须要警惕与加密货币有关的犯罪。据马尔•辛迪透露，金融犯罪执法网络将判断新兴金融机构是否、以及如何利用自己的系统来抵御洗钱、恐怖主义融资、逃避制裁贩运人口和贩毒及其他非法活动，同时也会了解金融机构如何上报相关信息。

实际上，美国金融犯罪执法网络很早就希望解决加密货币行业里的监管不明确问题，他们也多次表示加密公司必须遵守美国的反洗钱法律，尤其是在开展业务时要务必遵守《银行保密法》（Bank Secrecy Act）以及其他反洗钱法规。

就目前而言，美国金融犯罪执法网络似乎一直在拓展他们的监管范围。除了这次披露要监管涉及加密货币的社交媒体网络之外，他们也曾表示要基于“技术中立”原则将稳定币纳入到旗下监管，因为“无论稳定币与货币、商品、甚至是算法挂钩，监管规则都是相同的。”

按照美国金融犯罪执法网络的要求，稳定币管理方需要就KYC和反洗钱合规等问题向美国反洗钱监管机构作出必要的信息澄清，并且在美国金融执法网络注册货币服务业务（MSB）。

本文部分内容编译自coindesk