web3: 欧盟MiCA截止后诈骗冒充监管机构蔓延

欧盟《加密资产市场监管条例》过渡期在 7 月 1 日结束后，一批未获牌照的加密公司被要求停止运营并通知客户转移资产。多国监管机构警告，诈骗分子正利用这一阶段，冒充监管部门和交易平台诱导用户转账。

监管机构发现冒名诈骗

法国金融市场管理局（AMF）表示，已有诈骗分子冒充该机构工作人员，联系未持牌平台客户，要求他们把资产转入假网站。欧洲证券和市场管理局（ESMA）也称，已发现有人盗用其标识和身份，并使用伪造文件推广骗局。

荷兰金融市场管理局提醒，凡是第三方提出代为转移资金，或要求尽快完成转账，用户都应提高警惕，并通过服务商官网和官方 App 核实信息。

MiCA截止后用户集中迁移

MiCA 以统一牌照取代欧盟成员国原有的分散制度，获批机构可在 27 个成员国范围内展业。过渡期结束后，未获许可的平台继续运营已属违规，需要通知客户提取或迁移持仓。

ESMA 在 7 月底更新的名录显示，目前仅有 323 家公司在册。数据提供商 VASPnet 上月估计，超过 1700 家未持牌公司将被迫停止运营。大量用户因此需要在较短时间内把资金转往并不熟悉的新平台，这也给诈骗提供了可乘之机。

法国放缓清退节奏

AMF 表示，法国没有为未持牌机构设定过于激进的退出时点，因为人为制造紧迫感，往往更容易让用户落入骗局。该机构建议客户不要仓促选择替代平台，在确认渠道真实性后再操作。

AMF 还称，若发现有人冒充监管机构或持牌公司实施诈骗，将把相关案件移交执法部门处理。

币安仍未拿到MiCA牌照

目前，Coinbase、Kraken 和 OKX 已取得 MiCA 牌照。币安则仍是尚未获批的最大平台之一。该公司 6 月撤回了在希腊的申请，此前有报道称，当地监管方可能拒绝其申请。西班牙证券监管机构也在截止日前明确表示，不会延长过渡安排。

补充信息：链上分析公司 Chainalysis 估算，去年加密诈骗和欺诈造成的损失约为 170 亿美元，较 5 年前的 60 亿美元明显上升，其中冒充身份类诈骗是增长最快的类别之一。