金色前哨 | 新加坡金管局细化反洗钱和反恐融资指南
摘要
2020年3月5日韩国国会通过特别金融法修订案，加强虚拟货币“反洗钱”和“反恐融资”监管。3月16日，新加坡金融管理局也加入此行列。 2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）发布了一份长达73页的新指引，为数字...
2020年3月5日韩国国会通过特别金融法修订案，加强虚拟货币“反洗钱”和“反恐融资”监管。3月16日，新加坡金融管理局也加入此行列。
2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）发布了一份长达73页的新指引，为数字代币支付服务供应商提供进一步的“反洗钱”和“反恐融资”指引。
此前，新加坡央行于2019年1月28日通过《支付服务法案》，首次发布了与支付有关活动的监管框架。 但是，基于数字货币的潜在洗钱风险，金管局在2019年12月5日发布了有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知。该通知详细介绍了反洗钱（AML）以及针对数字代币服务提供商的反恐融资（CFT）要求，包括风险评估，客户尽职调查，对第三方的依赖，代理帐户和电汇，记录保留，可疑交易报告和内部政策等等。
2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）通过最新发布的73页数字代币支付服务提供商指南， 进一步清晰2019年的“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”通知。
新加坡金管局（MAS）表示，“最近技术的进步快速产生了深远的影响，包括在支付领域。特别是金融技术的进步，为更快、更有效的支付方式开辟了新的机会。然而，这些新的支付方式也带来了洗钱(money laundering、恐怖主义融资(terrorist financing)和扩散融资(proliferation financing)的新风险。”
新加坡中央货币当局特别指出，建议个数字代币支付服务提供商 “尽可能早地”追溯以前的代币交易 ，以确定是否有可疑情况。
下图为新加坡金管局（MAS）2020年3月16日发布的新指引的目录。
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